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从政策法规层面来看，早在 2013 年，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，就明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用 。2017 年，央行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将代币发行融资定性为未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，全面叫停代币发行融资活动 。2021 年 9 月，央行等十部门再次联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，进一步强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等业务，一律严格禁止，坚决依法取缔 。

这些政策法规的出台，根源在于虚拟货币交易炒作活动带来的一系列严重危害。它扰乱了正常的经济金融秩序，虚拟货币市场缺乏有效监管，价格波动剧烈，容易引发市场混乱和金融风险。大量资金涌入虚拟货币交易，会分流实体经济发展所需的资金，阻碍经济的健康发展 。并且，虚拟货币交易极易滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。一些不法分子以虚拟货币为幌子，编造各种虚假项目吸引投资者参与，最终导致投资者血本无归。虚拟货币的匿名性和跨境交易特点，也为洗钱等违法活动提供了便利，增加了执法部门追踪和打击犯罪的难度 。

在司法实践中，对于参与虚拟货币买卖的行为，法律后果较为严重。若个人或组织单纯进行虚拟币买卖，属于违反金融监管规定的行为，会面临行政处罚。若虚拟币交易涉及金额巨大，或者与非法集资、诈骗等犯罪行为相关联，则可能触犯刑法，面临刑事处罚 。而且，由于虚拟货币交易不受法律保护，一旦交易过程中出现纠纷，如交易对方违约、平台跑路等情况，投资者难以通过法律途径维护自己的权益，遭受的损失往往无法挽回 。